Globális pénzügyi válság 2008 novemberében - Global financial crisis in November 2008

Ez a cikk csak a 2008. novemberi pénzügyi piaci események részletes leírását tartalmazza. A háttérinformációkat, az okokat, a következményeket és a politikai válaszokat lásd a 2007–2008 közötti pénzügyi válságban . Az idővonalról lásd a Subprime válság hatásának ütemtervét .

November 2-i hét

Gazdasági tevékenységről szóló jelentések

Az autók és könnyű teherautók októberi értékesítése az Egyesült Államokban 2008-ban rohamosan visszaesett a 2007. októberi értékesítéshez képest, a General Motors 45% -kal, a Ford 30% -kal, a Chrysler 35% -kal, a Toyota 23% -kal, a Honda 25% -kal, és a Nissan 33% -kal esett. Az értékesítés esésének nagy része annak tudható be, hogy az ügyfelek nem tudtak finanszírozást intézni. Az enyhe növekedést mutató Wal-Mart kivételével a kiskereskedelmi forgalom 2008 októberében elmaradt az Egyesült Államok 2007 októberétől, néhány mérsékelt árú üzlet kétszámjegyű csökkenést jelentett. Az októberi kiskereskedelmi forgalom 4,1% -kal esett vissza 2007 októberéhez képest, és 2,8% -kal csökkent 2008 szeptemberéhez képest, a gépkocsik és autóalkatrészek értékesítése az élen állt, 23,4% -os csökkenéssel 2007 októberéhez képest, és 31,9% -kal visszaesve 2008 szeptemberéhez képest.

A Munkaügyi Minisztérium november 7-én, pénteken kiadott foglalkoztatási jelentései azt mutatták, hogy az Egyesült Államokban 2008. szeptember és október folyamán mintegy 500 000 munkahely szűnt meg, a munkanélküliség pedig október végén 6,5% -ra nőtt. A szeptemberi adat 284 000-re módosult az eredeti 159 000-ről. A kezdeti októberi adat 240 000 volt. Ez jelentős felgyorsulást jelent 2008 eleje óta havonta elveszített átlagosan 75 000 munkahelyhez képest. Szakértők szerint a munkanélküliség 2009 közepére 8% -ra nő.

Az Egyesült Királyságban az autók értékesítése októberben 23% -kal csökkent, a szeptemberi 21% -os visszaesést követően.

Események

Az Egyesült Királyságban és az euróövezetben bekövetkezett "mély recesszió" előrejelzései között november 6-án, csütörtökön a Bank of England az alapárfolyam 1,5 százalékponttal, 4,5% -ról 1,5 százalékponttal csökkentette az alacsonyabb nyersanyagárak miatt az infláció veszélyét. 3% -ra. Ehhez társult az alapkamat 50 bázispontos, 3,25% -ra történő csökkenése az Európai Központi Bank (EKB) részéről.

November 6-án a washingtoni Nemzetközi Valutaalap (IMF) 2009-re a fejlett országok számára a BIP világszerte −0,3% -os csökkenését jósolta (−0,7% az Egyesült Államokban és –0,8% Németország esetében).

November 9-i hét

George W. Bush a Manhattan Intézet által támogatott rendezvényen a Federal Hall National Memorial-nál 2008. november 13-án beszédet mondott, a kormány túlzott részvétele ellen a válság megoldásában.

November 9-én, vasárnap a Kínai Népköztársaság 586 milliárd dolláros belföldi ösztönző csomagot jelentett be 2008, 2009 és 2010 hátralévő részére. A gazdasági növekedés Kínában lelassult, az ingatlanok és a részvények értékének hirtelen csökkenésével. Az ösztönző csomagból származó összeget az infrastruktúra - különösen az utak, vasutak, repülőterek és az elektromos hálózatok - korszerűsítésére fordítják az ország egész területén, és a földreform révén növelik a vidéki jövedelmeket. Szintén olyan szociális jóléti projektekre fognak költeni, mint például a megfizethető lakhatás és a környezetvédelem. Egyes kínai gyárak, amelyek alacsony szintű export-gyártással foglalkoznak, megszűntek.

November 10-én, hétfőn az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma bejelentette, hogy 40 milliárd dolláros beruházást hajt végre az AIG elsőbbségi részvényeiben, kiigazítva a meglévő hitelkeret feltételeit és összegét. A teljes kitettség, beleértve a saját tőkét és az adósságot is, most 150 milliárd dollár. Az alapokat a problémás vagyonkezelési programból hozták, amely az AIG eredeti mentésének idején még nem állt rendelkezésre. Felmerült a kérdés, hogy a sürgősségi finanszírozást rendelkezésre bocsátják-e a problémás amerikai autóipar számára . A General Motors- t fenyegeti leginkább az értékesítés hirtelen csökkenése és a készpénztartalék csökkenése.

November 12-én, szerdán az amerikai pénzügyminiszter, Henry Paulson, megsemmisítette az eredeti problémás eszközök segélyprogramját (TARP), és bejelentette, hogy a hangsúly a fogyasztói hitelezésre irányul. A TARP költségvetés fennmaradó részét a fogyasztói hitelekre - például gépjárműhitelek, diákhitelek, hitelkártyák stb. - nehezedő nyomás enyhítésére használják fel.

November 13-án, csütörtökön a Dow Jones Industrial Average újabb drámai eseményt jelentett, az index (8 282,66 pontnál nyitott), amely a vegyes kezdés után ismét a 8000-es szint alá zuhant (7965,42-es mélypontra), de ezután megfordította a trendet, és több mint 900 pont (az eddigi negyedik legnagyobb napi ingadozás) kevesebb, mint három óra alatt, 8835,25-nél zárva, több mint 550 pontos nettó nyereséggel (valaha a harmadik legnagyobb).

Barack Obama beiktatásáig homályosnak tűnt a kudarcot valló amerikai autógyártók szövetségi mentésének lehetősége. Úgy tűnt, hogy mind a szenátus republikánus tagjai, mind a hivatalban lévő elnök, George W. Bush hivatala ellenkezik, ami kétségét fejezte ki a vállalatok megmentéséért.

George W. Bush amerikai elnök meghívására a G-20 vezetői november 15-én, szombaton Washington DC -ben tartották a pénzügyi piacok és a világgazdaság csúcstalálkozójának első ülését. Megállapodtak abban, hogy együttműködnek a globális pénzügyi válságot, és nyilatkozatot adott ki az azonnali és középtávú célokról és a nemzetközi gazdaság támogatásához és megreformálásához szükségesnek tartott intézkedésekről. A következő ülést április 30-án tartják, valószínűleg Londonban, miután Barack Obama hivatalba lép az Egyesült Államok elnökeként. Az első ülés, amelyen a G-20 vezetői részt vettek, meghatározta a javasolt reformok ütemtervét, amelyet az elkövetkező hónapokban konkrét javaslatok kidolgozása követ, beleértve a Bretton Woods Intézmények átfogó reformját.

November 16-i hét

Gazdasági tevékenységről szóló jelentések

2008 harmadik negyedévében Japán bruttó hazai terméke 0,4% -kal esett vissza a második negyedévi 3,7% -os visszaesést követően. Hasonló recessziós szintű gazdasági tevékenységről korábban Hong Kong, Németország és az Európai Unió is beszámolt.

Széles körben számítottak arra, hogy a statisztikai adatok közzétételekor az Egyesült Államokban a gazdasági aktivitás recessziós szinten lesz. November 20-ig új munkanélküli-ellátások iránti kérelmek száma szezonálisan kiigazított heti 542 000-re emelkedett; az új alkalmazások átlagosan heti 500 000 fölött voltak az elmúlt négy hétben.

Események

November 19-én, szerdán az amerikai autógyártók javasolt szövetségi mentése kudarcot vallott, a republikánus szenátorok elutasították a demokratikus tervet, a demokratikus szenátorok pedig a republikánus tervet. Folytatódtak a tárgyalások a demokratákkal, amelyek életképességi tervet kértek az autógyártóktól. Az autóeladások is jelentősen visszaestek Európában, és fontolóra vették a mentést, különös tekintettel a General Motors leányvállalataira, mint például az Opel Németországban és a Vauxhall az Egyesült Királyságban.

November 19-én, szerdán a Dow Jones ipari átlag 427,47 ponttal, 5,07% -kal meredeken zuhant, 2003 márciusa óta először 8000 pont alá zárva. Az Egyesült Államok pénzügyi részvényei vezettek az élen, a Citigroup pedig 23% -os csökkenést mutatott. Az Egyesült Királyság FTSE100 nagyjából ugyanolyan százalékkal esett vissza, valamivel 4000 fölé zárva. Az Európát, Ázsiát és Észak-Amerikát egyetlen indexben egyesítő BBC Global 30 5,1% -kal esett.

November 20-án, csütörtökön a Dow Jones Ipari Átlag 445 pontot esett a kereskedés utolsó perceiben, 7 552-nél zárva, ami hat év legalacsonyabb pontja. A Citigroup részvényei további 26% -ot zuhantak, és más nagy amerikai pénzügyi intézmények részvényei több mint 10% -kal csökkentek.

November 21-én, pénteken a Dow Jones ipari átlag a hét veszteségének mintegy felét megtérítette és 8000 fölött zárt; a Citibank, a Bank of America és a JP Morgan Chase készletei azonban tovább csökkentek. Nem volt világos, hogy a Citigroup részvényeinek 4 dollár alatti csökkenése tükrözte-e a bank pénzügyi gyengeségét, vagy milyen mentési tervet lehet kidolgozni. A befektetők csalódásának egyik elmélete az volt, hogy a kincstár elmulasztása a bank birtokában lévő mérgező jelzáloghoz kapcsolódó értékpapírok megvásárlásában több milliárd nem realizált veszteséget hagyott a könyvekben. A Citigroup továbbra is 20 milliárd dollár jelzáloghoz kapcsolódó értékpapírral rendelkezik, amelyet jelenleg jelentős diszkonttal értékelnek.

A november 16-i héten az Egyesült Államok piacain az S&P 500- mal mért részvényveszteség 2008-ban 50% fölött volt, mint az 1931-ben elszenvedett veszteség. A nagy gazdasági világválság idején az összes veszteség meghaladta a 80% -ot, de ez hároméves időszakra esett.

November 23. hét

November 23-án, vasárnap késve az Egyesült Államok kormánya megállapodott a Citigroup mentési tervéről. Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának , a Federal Reserve és a Federal Deposit Insurance Corp közös nyilatkozatában bejelentették, hogy a 27 milliárd dollár értékű, 8% -os kamatot fizető elsőbbségi részvényekért további 20 milliárd dollárt fektetnek be a társaságba, és hogy a kormány a 306 milliárd dolláros kockázatos kölcsönök és értékpapírok veszteségét 29 milliárd dollárra korlátozná, plusz a fennmaradó veszteségek 10% -át. A közös nyilatkozat szerint "Ezekkel a tranzakciókkal az amerikai kormány megteszi a pénzügyi rendszer megerősítéséhez, valamint az amerikai adófizetők és az amerikai gazdaság védelméhez szükséges intézkedéseket".

November 21-én, pénteken és november 24-én, hétfőn jelentették a Dow Jones Industrial Average legnagyobb két munkamenetes nyereségét 1987 októbere óta. A Dow 891,10 pontot, 11,8% -ot ért el, ezzel 8443,39 pontot ért el.

Lásd még

Hivatkozások