Taylor, Bean és Whitaker - Taylor, Bean & Whitaker

A PricewaterhouseCoopers a bírósági iratokban fenntartotta, hogy felelőssége a számviteli elvek betartása - amelyek nem feltétlenül feltárják a csalást. A megbízott által kiadott előzetes tájékoztatóban azonban a PricewaterhouseCoopers korábbi elnökét, Dennis Nally -t idézi a Wall Street Journal 2007 -es cikke, amely szerint a "könyvvizsgálói szakma mindig is felelős volt a csalások felderítéséért".

Ocala finanszírozás; pert indított a Deutsche Bank és a BNP Paribas

2005-ben Taylor Bean létrehozott egy speciális célú leányvállalatot, az Ocala Fundingot, majd ezt követően működtette . Az Ocala olyan csatorna volt, amely megvásárolta lakáshiteleit, és értékpapírokba csomagolta, amelyeket aztán eladott Freddie Macnek és más befektetőknek. A jelzáloghitel-üzletágat úgy finanszírozta, hogy 1,75 milliárd dollár értékű, értékpapírokkal fedezett kereskedelmi papír rövid lejáratú kötvényt adott el a Deutsche Banknak és a BNP Paribas jelzáloghitel-leányvállalatának . A Deutsche Bank mintegy 1,2 milliárd dollárt vásárolt a bankjegyekből, a BNP pedig körülbelül 480,7 millió dollárt.

Az Ocala a Bank of America -t bízta meg az Ocala kereskedelmi papír vagyonkezelőjével és biztosítékával . Az ügyészek azt mondták, hogy az Ocala Funding az általa kimondottak szerint az Egyesült Államok történetének egyik legnagyobb banki csalása volt.

A peres független a Taylor, Bean & Whitaker Plan Trust, a Deutsche Bank és a BNP Paribas beperelte a Bank of America az $ 1.75 milliárd származó veszteségek a csalás, mondván, hogy megállapodást szükséges, hogy Ocala tartsa $ 1,6 milliárd készpénz vagy jelzáloghitelek a biztosíték , hogy a Bank of America -nál kell letétbe helyezni, és a Bank of America megszegte letétkezelési és vagyonkezelői kötelezettségeit, és helytelenül utalt át dollármilliárdokat, amelyek Ocala kérésére biztosítékul szolgáltak.

Az ügyet Robert Sweet bíró tárgyalja az Egyesült Államok New York -i déli kerületi kerületi bíróságán . A Sweet 2011 márciusában megengedte az ügy egy részének folytatását, és azt írta, hogy a Deutsche Bank és a BNP Paribas "hihető követelést" fogalmazott meg a Bank of America ellen.

Sweet bíró 2012 júniusában elutasította a Bank of America Corp. ellenkeresetét a BNP Paribas és a Deutsche Bank értékpapír-egységei ellen, azzal a váddal , hogy hanyagsággal és bizalmi kötelezettségek megszegésével értük el az Ocala Funding által kibocsátott kötvények értékesítésében betöltött szerepüket. . Édes megállapította, hogy az egységek, meghatalmazotti brókerek az eladás a Ocala megjegyzi tartozott „nem kötelessége ... vizsgálatára vagy ellenőrzésére reprezentációk” tett egy zártkörű . Ezt a pert 2015 áprilisában rendezték.

Vezetői meggyőződések

Hat személy bűnösnek vallotta magát a csalási rendszerben betöltött szerepe miatt.

Április 19-én, 2011, egy szövetségi esküdtszék Alexandria, Virginia , elítélték Lee Farkas, többségi tulajdonosa a cég, 14 rendbeli értékpapír csalás , banki csalás és vezetékes csalás és összeesküvés csalás elkövetésére. A kormányügy szerint a több milliárd dolláros csalás a Colonial Bank bukását okozta, és megcsalta a befektetőket és a kormányt. A csalás 2002 -ben kezdődött, amikor Taylor több millió dollárral túllépte számláját a Colonial BancGroupnál. Taylor Bean majd megígérte, hogy fedezze az összeget a nap végén egy folyamat néven ismert lendületes . Amikor a folyószámlahitel több mint 100 millió dollárra nőtt, a Taylor Bean középszintű vezetői egymilliárd dollár értékben eladtak a Colonial BancGroupnak olyan jelzáloghitelt, amelyet nem birtokoltak. Farkas és összeesküvői arra késztették a Colonial BancGroup-ot, hogy a 10-K űrlapon található éves jelentésekben, a negyedéves bevallások pedig a 10-Q űrlapot tartalmazzanak lényegesen hamis pénzügyi adatokat a SEC-hez. A gyarmati BancGroup lényegesen hamis pénzügyi adatai közé tartoztak a jelzáloghitelek túlértékelt eszközei, amelyek értéke alig vagy egyáltalán nem volt.

Farkas a 2011. június 30 -án elítélt tárgyalásán olvasott egy közleményt, amelyben azt mondta, hogy "törekszik arra, hogy jó ember legyen". Leonie Brinkema szövetségi járásbíró azonban azt válaszolta, hogy nem észlelt valódi lelkiismeret-furdalást, és az 58 éves Farkast 30 év börtönbüntetésre ítélte- életkoráig, gyakorlatilag életfogytiglani börtönbüntetésre. 2012 -ben a szövetségi másodfokú bíróság helybenhagyta ítéletét és büntetését. 2013 -ban azonban ártatlannak mondta magát, és kért egy szövetségi bírót, hogy helyezze hatályon kívül ítéletét és börtönbüntetését, azzal érvelve, hogy a tárgyaláson és a fellebbviteli ügyvédek eredménytelen segítséget nyújtottak, és hogy az ügyvédjeinek felmentő ítéletet kellett volna kérniük, mert az ellene szóló bizonyítékok elégtelen volt. Egy 2014 -es börtöninterjúban Farkas kijelentette, hogy "sok napig depressziós" lesz, 43 kilót és a legtöbb barátjától lefogyott. A Wall Street többi vezető tisztségviselője ellen nem indítottak eljárást válsággal kapcsolatos magatartás miatt. Farkas büntetését az alacsony biztonságú FCI Coleman , Szövetségi Börtönbüntetés-végrehajtási intézetben (43560-018) töltötte, és 2037-re kellett volna szabadon bocsátani, azonban Brinkema bíró megfordult és 2020. szeptember 29-én szabadon engedte, miután 30 évéből csak 9 évet töltött. -évi büntetés. Ezt azért tette, mert azt mondta, hogy Farkas elkaphatja a COVID-19 vírust, a börtön. Amikor az ügyészség ellenállásba ütközött, Brinkema határozatában kijelentette, hogy "egyáltalán nem aggódik amiatt, hogy az igazságszolgáltatás érdekeit nem szolgálják ki".

A vállalat korábbi vezérigazgatója és az Ocala Funding vezető menedzsere (Paul R. Allen, aki elismerte, hogy 1,5 milliárd dollárnyi biztosítékot engedett el Ocalából, és 2011 -ben 40 hónap börtönbüntetésre, majd két év felügyelt szabadlábra helyezésre ítélték) és pénztáros (Desiree Brown, akit hat év börtönbüntetésre ítéltek) bűnösnek vallotta magát, és együttműködött a Farkas elleni ügyben, más vezetők pedig három hónapos büntetést kaptak (Sean Ragland vezető pénzügyi elemző) nyolc évig (Catherine Kissick, alelnök és a Colonial Bank, a Szövetségi Börtönök Börtönének fogvatartottja jelzálograktári hitelosztályának vezetője (77945-083, 2018. augusztus 30.).

Hivatkozások

Külső linkek

• A cég honlapja
• A cég REO honlapja (a Wayback Machine -től 2008 decemberében)